配合监管整改，招行、工行等多家银行宣布停止智能投顾服务
日期：2022-06-28 15:45:39 / 人气：182
记者 | 胡颖君一度被业内称作银行系智能投顾“标杆式商品”的摩羯智投宣布业务中止。近日，招商银行发布《关于摩羯智投业务调整的公告》。公告称，自7月1日，将不再提供“摩羯智投”业务的购置、调仓、业绩展现、投资陪伴等效劳，同时招商银即将不再提供摩羯智投搜索等功用，持仓客户的赎回买卖不受影响。摩羯智投是招行已经重磅打造的智能投顾商品，于2016年12月6日正式上线。上述公告显示，招商银行App将针对摩羯智投原持仓相关界面停止相应改造，原组合称号将发作变卦，持仓客户可经过招商银行App账户总览进入，检查基金持仓明细；客户可选择持续持有，也可选择经过招商银行App一键赎回原摩羯智投项下基金商品，或选择赎回持仓中的单只基金。不止是招行，工商银行也于近日公告，爲落实监管要求，依据《中国工商银行AI投效劳协议》的商定，该即将于2022年6月30日起终止AI投协议并中止申购、调仓效劳。工商银行表示，若持仓客户选择持续持有AI投商品，该即将经过手机银行AI投版块提供资产查询、商品赎回效劳。客户持有的AI投商品将于7月末自动转换爲成分基金，该即将原AI投商品一揽子赎回效劳晋级爲恣意单只成分基金申购、赎回及查询效劳。缘何银行纷繁终止智能投顾效劳？界面旧事记者从业内得悉，这与去年监管公布的《关于标准基金投资建议活动的告诉》有关。去年11月份，多地证监部门下发《关于标准基金投资建议活动的告诉》，明白基金投顾业务必需恪守六大底线：一是业务展开主体爲基金销售机构；二是标的基金爲基金销售机构代理销售的基金商品；三是效劳对象限于该机构的基金销售业务客户；四是不得就提供基金投资建议与客户独自签署合同；五是不得就提供基金投资建议效劳独自收取费用；六是不具有基金投资参谋业务资历的机构不得提供基金投资组合战略投资建议，不得提供基金组合中详细基金构成比例建议，不得展现基金组合的业绩，不得提供调仓建议。此外，《告诉》要求基金投资参谋机构应在去年年底前，令存量基金投资组合战略建议活动满足《告诉》上述六大要求；而不具业务资历的基金销售机构，则该当在往年6月30日前完成整改义务。也正因如此，去年年底开端，多家银行纷繁暂停基金投顾业务，个人开启整改形式。去年12月，招商银行“摩羯智投”便曾发布提示称，该行正在对摩羯智投停止标准改造，将暂停购置功用，原持仓客户的赎回和调仓买卖不受影响，后续存在不能继续提供效劳的风险。作者：奇亿娱乐平台
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